Rådgivningen jag själv hade velat ha

Jag har arbetat som rådgivare för företag och privatpersoner sedan 2012, på bland annat Swedbank, Länsförsäkringar, Sparbanken Skåne och Sparbanken Syd. Efter att ha jobbat med framförallt kapitalförvaltning och pension i många år startade jag, tillsammans med Tydliga AB, Västerhamn & Partners.

Åren inom traditionell bank och försäkring var bra år, där jag lärt mig oerhört mycket om allt ifrån bolagsanalys, företagsrådgivning, kapitalförvaltning och liv- och pensionslösningar.

Men det var alltid något som skavde.

Det första var modellen. De flesta banker, och för den delen många fristående rådgivare, tjänar ofta mer pengar på vissa placeringar än andra. Rådgivaren får ofta främst rekommendera bankens egna fonder, och utbudet är relativt smalt. Det är inte ont uppsåt, det var bara så det var. Däremot gick det emot vad jag ville kunna ge mina kunder.

Det andra var tiden. År efter år har jag fått höra av kunder "Nu har min rådgivare slutat igen", eller att de kanske inte längre ens har en dedikerad rådgivare eller kanske ännu värre "min rådgivare hör inte av sig". För många kunder per rådgivare och ständiga omorganisationer har en tendens att man som rådgivare inte hinner ge den tid och uppmärksamhet som varje kund och förmögenhet förtjänar.

I Västerhamn & Partners har jag själv möjligheten att styra detta. Varje kund ska få den tid den förtjänar, varje kund har en dedikerad rådgivare och eftersom jag själv är ägare så är tanken enkel. Modellen är byggd med målet att du har samma rådgivare i år som du har om ett år, tre år och fem år.

Med Tydliga i ryggen, och ett samarbete med Svensk Värdepappersservice (SVP), så har lyckats få det jag alltid hoppats på, men inte trott fanns: Ett brett utbud av fonder, ETF:er, certifikat, strukturerade produkter och aktier, nettorådgivning där ingen annan än kunden betalar för råden, och friheten att bygga en firma där jag inte tar in fler kunder än jag hinner med.

Allt passar inte alla, och det är hela poängen. Nu kan jag ge den rådgivning jag själv hade velat ha om jag satt på andra sidan bordet.

Samma filosofi gäller mitt eget sparande. Men mina portföljer är byggda för mig, inte för någon annan. Det är därför vi alltid börjar med din situation.

Jag hoppas att du, precis som jag, känner och märker skillnaden.

Felix Västerhamn, grundare och investeringsrådgivare på Västerhamn & Partners.

Vi arbetar med nettorådgivning. Det betyder att vi inte får ersättning från någon annan än dig. Vi har inga egna fonder eller produkter, och skulle en ersättning från en leverantör ändå uppstå betalas den ut till dig i sin helhet. Vi tar betalt med ett arvode på det kapital vi förvaltar, avtalat innan vi börjar.

Vi bygger inte samma portfölj till alla. Utbudet är brett, men det mesta av det passar inte alla, så vi börjar alltid med din situation och inte med produkten. Du väljer om varje beslut ska gå via dig eller om vi förvaltar inom ett mandat du satt, utifrån någon av de diskretionära portföljer vi erbjuder.

Vi tar inte in fler kunder än vi hinner med. Målet är att den du träffar första gången är den du träffar om ett, fem och tio år.

Vi hjälper alla som hör av sig, men vi tror att vi gör störst skillnad för dig som har tre miljoner kronor eller mer att placera. Där börjar struktur, förvaltningsform och arvode spela verklig roll. Och ju större kapital det blir, desto viktigare är det.

Vi träffar dig hemma eller på ditt kontor i hela Skåne, och i vissa fall även i Halland, Blekinge och Västra Götaland. Bor du någon annanstans i Sverige ses vi digitalt. Kontoret ligger i Malmö.

Vi gör inte skatt, juridik eller revision. När din situation kräver det tar vi in specialister vi litar på, och du behåller en kontakt.