Vanliga frågor

Det första mötet är kostnadsfritt och utan förpliktelser. Du berättar om din situation, dina mål och dina frågor, och vi lyssnar. Först därefter tar vi ställning tillsammans till om ett samarbete passar. Hör av dig via kontaktsidan så återkommer vi inom en arbetsdag.

Vi tar ett rådgivningsarvode på det kapital vi rådger om, och nivån kommer vi överens om innan vi börjar. Möten och samtal kostar inget, oavsett om du blir kund. Utöver arvodet betalar du bara de avgifter som ligger i själva instrumenten, till exempel en fonds förvaltningsavgift, och där återförs eventuell ersättning (fondprovision) till dig.

Vi finns i Malmö och arbetar med kunder i hela Sverige. Enklast når du oss via kontaktsidan här på sajten. Berätta kort om din situation, så återkommer vi inom en arbetsdag för att boka in ett första möte – kostnadsfritt och utan förpliktelser.

Nettorådgivning betyder att rådgivaren inte får ersättning från någon annan än kunden. Hos många banker och rådgivare betalar fondbolaget en del av fondavgiften tillbaka till den som sålde fonden, vilket gör dyrare fonder mer lönsamma att rekommendera. Hos oss går den ersättningen i sin helhet till dig, och vi tar i stället ett arvode du ser.

Fråga din egen bank, men normalt får banken en del av fondens årliga avgift som ersättning, och på bankens egna fonder stannar hela avgiften inom koncernen. Avgiften dras direkt ur fondens värde och syns inte som en dragning på kontot. Därför kan bankens rådgivning se ut att vara "gratis".

Vid rådgivande förvaltning får du ett förslag och fattar varje beslut själv. Vid diskretionär förvaltning ger du ett mandat, och kapitalet förvaltas inom det utifrån någon av de färdiga portföljer vi tillhandahåller, utan att fråga inför varje affär. Vilket som passar beror bland annat på hur involverad du vill vara, och det går att kombinera.

Vi hjälper alla som hör av sig, men vi gör störst skillnad från ungefär tre miljoner kronor och uppåt. Där börjar struktur, förvaltningsform och arvode spela verklig roll. Är du osäker på om det är värt ett samtal, ta samtalet, det kostar inget.

Ja. Lönekonto, lån och vardagsekonomi ligger kvar på din bank. Vi rådger dig kring det kapital du väljer att lägga via oss, och vi ser gärna helheten även på det som förvaltas på annat håll.

Dina innehav flyttas som de är till en depå hos någon av de värdepappersinstitut vi arbetar med, du behöver inte sälja något först. Vi sköter blanketter och kontakten med din nuvarande bank. Sedan går vi igenom vad som ska behållas och vad som ska ändras, i din takt.

Vi förvaltar inte försäkringen, men vi kan ge råd om placeringarna i den (gäller enskild försäkringsbolag)

Råd om själva försäkringen är försäkringsförmedling och ligger utanför investeringsrådgivningen.

På fondkonto och vanlig depå beskattas vinsten när du säljer, medan ISK och kapitalförsäkring har en årlig schablonskatt på värdet oavsett om du sålt. Vilket som blir bäst beror på förväntad avkastning, tidshorisont och om du eller ditt bolag äger kapitalet. Aktuella skattesatser finns hos Skatteverket.

Ingenting förhastat. Pengarna kan stå kvar på kontot medan du får ordning på tre saker: vad som ska betalas i skatt och när, hur mycket du behöver tillgängligt de närmaste åren, och vad resten ska göra på längre sikt. Först därefter är det dags att prata placeringar. Vill du, hör av dig redan nu så finns vi längst vägen.

Ofta ja, men inte alltid eller allt. Först avgörs hur mycket bolaget behöver som buffert och för planerade investeringar, sedan om överskottet ska stanna i bolaget eller tas ut, en fråga för dig och din revisor. Resten kan placeras: ett aktiebolag kan äga fonder, aktier och andra instrument precis som en privatperson.

Västerhamn & Partners är anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice AB, som har Finansinspektionens tillstånd att bedriva investeringsrådgivning. Det betyder att rådgivningen står under tillsyn och att du har samma skydd som hos vilket värdepappersinstitut som helst. Registreringen kan kontrolleras i Finansinspektionens register.

Vi behåller inga fondprovisioner. Alla fondprovisioner går tillbaka till dig som kund. Det du betalar är ett avtalat arvode på det kapital vi ger råd om.

I Skåne träffar vi dig där det passar dig bäst: hemma, på ditt kontor, på vårt kontor i Malmö eller digitalt. Halland, Blekinge och Västra Götaland vid behov, och digitalt i övriga Sverige.