Byggt upp ett eget kapital? Du behöver inte sköta det ensam
Du har sparat och investerat själv i många år. Nu ligger pengarna på flera ställen, och frågan är inte längre vilken fond som ska köpas. Den är hur risk, konton, skatt och tid hänger ihop.
Vad förändras när kapitalet blir större?
Det som började som ett intresse har blivit ett ansvar. Besluten gäller större belopp, och då väger varje beslut tyngre. Det tar också mer tid att hålla ihop allt. Tid som många hellre lägger på annat.
Så börjar vi
Vi börjar med din situation. Vad ska kapitalet räcka till? När kan det behövas? Finns det någon mer som berörs?
Först därefter pratar vi om placeringar.
Två sätt att arbeta
Vilket som passar beror på hur delaktig du vill vara i de löpande besluten.
Rådgivande kapitalförvaltning: du fattar besluten
Vi går igenom din situation och ger råd om placeringarna. Vad som bör köpas, vad som bör säljas och vad som kan ligga kvar. Du får förslagen och tar ställning till dem, och ingenting ändras innan du har godkänt det.
Råden bygger på vad du redan äger. Vad som står på andra konton och i försäkringar, vad som är rimligt att sälja och när, och vad du inte vill ha i portföljen. Ska en del av pengarna användas om tre år ser bilden annorlunda ut än om de ska ligga i tjugo. Äger du ett bolag i en bransch du redan har stor exponering mot, väger vi in det.
Portföljen byggs alltså utifrån din situation. Det kräver mer av dig, för varje förslag ska läsas och godkännas. Men den kan ta hänsyn till sådant en färdig portfölj inte känner till.
Det sker inom investeringsrådgivningen, som Västerhamn & Partners bedriver som anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB.
Diskretionär förvaltning: någon annan fattar de löpande besluten
Diskretionär förvaltning innebär att du lämnar över de löpande placeringsbesluten till en förvaltare, inom ramar som du och förvaltaren kommer överens om i förväg. Du tar ställning till risknivå och inriktning. Sedan sköter förvaltaren anpassningarna utan att fråga inför varje enskild affär.
Utgångspunkten är en av de portföljer förvaltaren tillhandahåller, med en bestämd risknivå och inriktning. Den sköts löpande och du slipper ta ställning till enskilda affärer. Den utgår från portföljen, inte från din övriga ekonomi.
Vi kan erbjuda Strivos portföljförvaltning. Förvaltningen sköts då av Strivo, och du kan läsa mer om den på strivo.se. Västerhamn & Partners är investeringsrådgivare och förvaltar inte kunders kapital inom diskretionär förvaltning. Vår del är rådgivningen om vad som kan passa din situation.
I båda fallen utgår rådgivningen från den lämplighetsbedömning vi gör tillsammans. Den bygger på din ekonomi, dina mål, din erfarenhet av placeringar och vilken risk du är bekväm med. Ändras något i din situation gör vi om den.
Placeringar kan både öka och minska i värde. Det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.
Vad det kostar
Vi har inga egna fonder eller produkter, och vi får ingen ersättning från någon annan än dig. Det vi tar betalt för är rådgivningen, genom ett avtalat arvode på det kapital vi ger råd om. Alla fondprovisioner går tillbaka till dig som kund.
Vi tar inte in fler kunder än vi hinner med. Målet är att den du träffar första gången är den du träffar om ett, fem och tio år.
Vanliga frågor
Från vilket belopp arbetar ni?
Vårt arbetssätt passar i regel från omkring tre miljoner kronor.
Kan jag fortsätta sköta en del av sparandet själv?
Ja. Innan vi börjar går vi igenom vad du vill ha hjälp med och vad du vill sköta själv. Rådgivningen kan omfatta hela eller delar av ditt kapital.
Är det här private banking?
Nej. Private banking är en tjänst hos banker och vissa andra institut, där rådgivning, kredit och förvaltning samlas hos en kontaktperson för kunder över en viss nivå.
Västerhamn & Partners är investeringsrådgivare och bedriver ingen bankverksamhet. Vi ger råd om placeringar och om hur ditt kapital hänger ihop, utan egna produkter och utan ersättning från någon annan än dig.
Var träffar ni kunder?
Vi har kontor i Malmö och träffar dig där det passar dig bäst: hemma, på ditt kontor, på vårt kontor eller digitalt. Vi träffar kunder i hela Skåne och kan vid behov även ses i Halland, Blekinge och Västra Götaland. Kunder i resten av Sverige träffar vi digitalt.
Nästa steg
Vill du gå igenom det du har byggt upp? Berätta om din situation i kontaktformuläret, så tar vi ett första samtal. Det kostar ingenting.
Läs också: · Byta rådgivare · Om oss
Västerhamn & Partners AB är anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB, som ansvarar för verksamheten och står under Finansinspektionens tillsyn.
Innehållet är allmän information och utgör inte rådgivning. Vad som passar i ditt fall avgörs först efter en individuell genomgång.
Senast uppdaterad: september 2026